Préparer et optimiser votre retraite

Nos services s’adressent à toute personne de plus de 50 ans qui souhaite préparer et optimiser son départ à la retraite. Nous vous recommandons de nous rencontrer le plus tôt possible, afin d’anticiper au mieux cette étape essentielle de votre vie, et de prendre à l’avance les décisions qui vous offriront un départ à la retraite dans les meilleures conditions.

Au-delà des gains financiers potentiels, Planifique vous permet de préparer et de visualiser votre avenir en toute sérénité. En nous rencontrant, vous saurez précisément à quel âge donner votre congé, quel sera le montant exact de vos différentes rentes et capitaux, le montant de vos futurs impôts, et vous serez assuré de prendre les meilleures décisions quant à votre situation personnelle.

Notre mission n’est pas de vous faire gagner de l’argent, mais de vous éviter les pertes financières au moment de votre départ à la retraite. En effet, lors de cette étape clé de votre vie, vous serez confronté à de nombreux choix cruciaux, et une seule mauvaise décision pourrait vous coûter très cher. Notre travail consiste donc, avant tout, à vous orienter vers les bonnes décisions, au bon moment. Les gains financiers potentiels représentent un bonus !

En fonction de votre situation, plusieurs choix cruciaux devront être faits, au moment de votre passage à la retraite. Sans accompagnement, les futurs retraités prennent leurs décisions en ignorant les enjeux réels qui se cachent derrière ces dernières. Notre travail consiste à faire toute la lumière sur ces enjeux, afin que vous puissiez prendre vos décisions en toute connaissance de cause, avec confiance et sérénité.

Par exemple, choisir à quel âge partir à la retraite est une décision importante que tous les futurs retraités sont amenés à prendre. Certains sous-estiment leurs revenus à la retraite et continuent à travailler, alors qu’une planification sur mesure leur permettrait de partir plus tôt. D’autres, à l’inverse, surestiment leurs revenus et se retrouvent totalement démunis une fois leur départ à la retraite acté, alors qu’une planification leur aurait permis d’éviter le désastre.

Parmi les nombreux autres choix essentiels qui s’imposent aux futurs retraités, nous pouvons citer les suivants :

• Dois-je prendre le 2ème pilier en rente, en capital ou un mixte ?

• À quel âge dois-je demander ma rente AVS ?

• Puis-je conserver mon bien immobilier à la retraite ?

• J’hésite entre rester en Suisse ou partir à l’étranger, quels sont les impacts de ces différents choix ?

• Dois-je demander mes retraites étrangères ?

• Si je choisis de prendre le capital, quel montant dois-je retirer tous les mois pour m’assurer un train de vie égal, tout au long de ma retraite ?

• Dois-je faire des rachats dans ma caisse de pension ?

• Dois-je souscrire un 3ème pilier ?

• Puis-je acheter un bien immobilier à la retraite ?

• Dois-je percevoir mes capitaux retraite la même année ?

Nous réalisons systématiquement un premier rendez-vous sans honoraires, afin de découvrir votre situation personnelle et de vous présenter nos différentes solutions. En fonction de votre situation, votre conseiller établira alors un devis personnalisé, que vous serez libre d’accepter ou de refuser.

Parce que nous sommes l’unique cabinet en Suisse à être entièrement et uniquement dédié à la préparation à la retraite. Notre bureau d’études réalise 150 planifications retraite par mois, et l’expertise que nous avons développée au fil des années est reconnue par les plus grands groupes suisses, qui font tous appel à Planifique pour accompagner leurs collaborateurs dans la préparation de leur retraite. L’excellence a toujours été au cœur de notre philosophie d’entreprise, comme en témoignent les très nombreux avis élogieux laissés par nos clients.