Trimestres manquants, erreurs sur les calculs des points... Autant d’inexactitudes qui impactent négativement votre cotisation retraite et votre capacité à bénéficier des dispositifs retraites adaptés.
Préparez et optimisez votre (future) retraite
Bonifiez vos conditions de départ en retraite sans laisser de place au hasard.
01
Corrigez votre relevé de carrière
9 relevés de carrière sur 10 comportent des erreurs avant liquidation. En moyenne, ces erreurs vous coûteront 1497 € /an à la retraite. Évitez-les en corrigeant votre relevé de carrière.
02
Identifiez les dispositifs retraites adaptés
Retraite progressive, carrière longue, cumul emploi-retraite, rachat de trimestres... Autant de dispositifs retraite dont vous pouvez bénéficier selon votre carrière et vos objectifs.
03
Maximisez votre train de vie
Selon votre situation, il existe différents moyens de vous créer une retraite complémentaire : PER, PERCO, Assurance Vie, Immobilier etc. En les aménageant efficacement, vous pourrez maximiser votre train de vie.
Votre plan de départ en retraite en 4 points
Correction
du relevé de carrière
Calcul
de train de vie
Déterminez avec précision ce dont vous avez besoin pour vivre décemment sur les 30 ans qui suivent votre prise de retraite. Cette base vous permettra d’identifier si des actions correctrices sont nécessaires.
Optimisation
fiscale
Allouez efficacement vos ressources financières (PER, PERCO, Assurance Vie, Immobilier etc.) et définissez précisément la temporalité de votre départ pour minimiser vos impôts et maximiser votre train de vie.
Gestion de l’administratif
Laissez nos équipes d’experts réaliser vos démarches administratives à votre place et concentrez-vous sur vos futurs projets.
Des questions cruciales à observer dès 50 ans
“Si tu ne sais pas où tu vas, regarde d’où tu viens.”
En effet, effectuer un état des lieux de votre carrière de dirigeant et des impacts financiers associés à votre retraite vous permet de décider de l’orientation de vos futures actions en conséquence.
- Dois-je racheter des trimestres et si oui à quel moment ?
- Suis-je éligible à une carrière longue ?
- Ai-je intérêt à demander un cumul emploi retraite ?
- Comment puis-je augmenter mon train de vie avec une retraite complémentaire ?
- Quel avantage puis-je obtenir d’une retraite progressive ?
Montage de dossier retraite de A à Z
Les démarches administratives pour la retraite vous semblent complexes et chronophages ? Déléguez-les à une équipe d’experts agréés : demande de retraite générale complémentaire, reconstitution de carrière etc.
Avis clients
4.9 étoiles basées sur +500 avis Google
Nos clients parlent de nous
+6000 clients satisfaits
Je suis ravie de pouvoir partager mon expérience avec la société Planifique. Deux expériences, - une sur la planification de la retraite - une sur l'optimisation fiscale en MT et LT En deux mots. Compétences et professionnalisme. L’ADN de l’entreprise et de ses collaborateurs permet de vivre une expérience « client » très enrichissante, en toute bienveillance. Le terme partenaire me semble plus approprié que « client ». La considération des employés de Planifique est très touchante et rassurante. Je ne peux que recommander les yeux fermés. MERCI à EUX et nous avons hâte de poursuivre votre soutien.
Anthony G.
Bien qu'œuvrant dans le domaine de la finance et de l'administration, je suis ravie de contacter Planifique pour m'accompagner dans la planification, les nombreuses démarches administratives et la gestion de patrimoine en vue de ma toute prochaine retraite. Un grand merci à toute l'équipe Planifique pour son temps et ses conseils avisés.
Dominique E.
Vous avez su nous guider pour prendre la meilleure décision dans ces démarches très complexes. Seuls les professionnels, comme vous, en connaissent les tenants et les aboutissants. Équipe dynamique, réactive, toujours à l'écoute. Le meilleur : vous n'avez rien à faire - suivez le guide et vous obtiendrez le meilleur résultat. Merci beaucoup pour votre précieux travail
Christine R.
Quelle efficacité, simplicité, gentillesse et quel soulagement !!! Les démarches de départ à la retraite sont fastidieuses, compliquées et soumises à certains délais. Planifique est là à chaque étape, nous prodiguant de très bons conseils, tout en restant à l'écoute de nos besoins, en respectant notre rythme, avec patience, bienveillance et efficacité ! Bravo Un grand merci à Axel, Miki, Jérémie et aux autres que je n'ai pas rencontrés qui ont contribué à ma retraite en toute sérénité !
Michelle M.
Entreprise très facile à contacter. Nous recevons des conseils avisés de spécialistes. Le guide est très bien fait et me sera d'une grande utilité pour me guider dans les mois à venir. Je recommande Planifique, et je pense que le coût de ce dossier sera largement amorti par les bons choix stratégiques et l'aide que Planifique m'apporte. Merci à toute l'équipe 🙂
Elisabeth L.
J'ai confié la planification de ma retraite de frontalier à Bâle à Planifique et je ne peux que m'en féliciter. Ma retraite sera optimisée au maximum grâce aux excellents conseils reçus et aux explications claires et précises fournies. Le travail de vrais professionnels qui prennent soin de vous offrir la retraite que vous méritez. Ma rencontre avec mon conseiller s'est très bien passée, accueil très chaleureux. Je suis très satisfait et je recommande aux frontaliers de se tourner vers Planifique pour planifier leur retraite.
Manuel K.
Je recommande la société Planique qui fait pour moi toutes les démarches administratives pour la retraite française et suisse. Je n'aurais pas pu faire toutes ces étapes et savoir ou demander. Ils ont tout géré et m'ont fourni un rapport avec plusieurs solutions pour faire mon choix. Un grand merci pour le travail effectué. Au moins, prenez votre retraite sans tracas
Didier B.
Nous sommes très heureux de recommander Planifique à toute personne intéressée à solliciter leurs conseils. Ma femme et moi sommes britanniques, désormais doublement nationaux français, travailleurs frontaliers suisses résidant en France, avec des pensions et des fonds en France, en Suisse et au Royaume-Uni. L'équipe de Planifique a pu analyser et formuler des recommandations futures sur notre situation financière relativement compliquée à notre satisfaction. Paul Dao a impressionné par ses connaissances approfondies, son efficacité et son professionnalisme et nous tenons à mentionner tout particulièrement Nelly Vu qui est allée bien au-delà de son mandat pour régler pour nous certains problèmes d'assurance. Les deux étaient un plaisir et impressionnant à gérer. Nous sommes confiants de les féliciter. Chris Burton CAF.
Chris B.
Frontalier depuis 30 ans j'ai fait appel à l'équipe planifique pour s'occuper de mon futur départ à la retraite.
Roger T.
Bonjour à tous, je remercie vivement toute l'équipe de planifique. Pour la demande de ma retraite française et ma retraite suisse c'est planifique qui c'est occupé de tout. Une équipe vraiment professionelle et sérieuse. Un service qui à un coût mais vraiment à la hauteur de la prestation.
Pascal L.
Qu’en est-il des services de planification ? Tout est parfait, clair et précis ; c'est rassurant d'avoir affaire à une telle équipe à ce tournant de notre vie professionnelle. Merci à Lauranne pour ma préparation à la retraite et à Miki pour son accueil et sa gentillesse lors de la remise du classeur de procédures. toutes les explications étaient claires et précises.
Chateau E.
J'ai été agréablement surprise par la qualité des services proposés par Planifique. Les conseillers sont très compétents et n'hésitent pas à se renseigner et revenir avec des réponses claires et précises aux requêtes soumises.
Josette S.
Mon mari et moi sommes stupéfaits de l’efficacité de cette entreprise.Ils ont fait un travail remarquable pour la préparation à la retraite de mon mari. Ils ont fait un dossier très détaillé et très simple à comprendre. Quand à notre conseiller Loïc bravo à lui, très gentil explique parfaitement bien et très clairement toutes les étapes. Ces conseils très avisés nous ont permis de faire le meilleur choix, sont professionnalisme nous a bluffé. Grâce à Planifique nous savons exactement comment notre retraite vas ce profiler. Nous vous conseillons très vivement cette entreprise.
Marie-laure F.
Planifique nous a été recommandé pour leur professionnalisme et leur écoute, après une présentation de leurs prestations par Visio, nous leur avons confié l'analyse pour notre départ en retraite. L'analyse nous a été remise sous la forme d'un dossier détaillé avec présentation des différents scénarios et calculs. Nous sommes très satisfaits de leur travail; de leur réactivité et des contacts établis. Nous recommandons leur expertise à tout ceux pour qui le départ en retraite se profile.
Eric B.
Parlez-nous de votre projet
Profitez d’un échange de 15 minutes pour nous exposer votre situation et vos objectifs
Questions /
Réponses
A qui s’adressent nos services ?
Chaque personne âgée de plus de 50 ans et qui souhaite optimiser et préparer sa retraite.
DANS QUELLES MESURES POUVEZ-VOUS M’AIDER ?
Au delà des économies d’impôts possibles et réalisables, les services de Planifique consistent à vous apporter de la sérénité et de la visibilité concernant tous vos choix futurs liés à votre retraite. En nous rencontrant, vous pourrez avoir un plan vous permettant d’atteindre vos objectifs.
SUIS-JE CERTAIN DE GAGNER DE L’ARGENT AVEC VOS SERVICES ?
Le but d'une planification est avant tout de ne pas en perdre en faisant des mauvais choix qui sont souvent irréversibles et pouvant entrainer de lourdes pertes fiscales durant la retraite.
Pour quels choix pouvez-vous m'aider ?
Nous vous accompagnerons à travers les différents dispositifs pour améliorer la retraite comme la retraite progressive, le cumul emploi/retraite ou le rachat de trimestres. Nous procéderons également à la vérification de votre relevé de carrière et évaluerons pour vous les possibilités de départ en anticipé.
Quels sont vos honoraires ?
Nous proposons d'abord de premiers entretiens informatifs dans le but de prendre connaissance de votre situation et de vos objectifs à la suite desquels nous vous adresserons un devis que vous serez libre d'accepter ou non.
